互联网证券周刊 Vol.53 (2020.12.26)

Sat 26 December 2020

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监管

• 证监会会议提出，下一步证监会要着力加强资本市场投资端建设，增强财富管理功能，促进居民储蓄向投资转化，助力扩大内需。推动加强多层次、多支柱养老保险体系与资本市场的衔接，继续大力发展权益类公募基金，推动健全各类专业机构投资者长周期考核机制。进一步加强投资者保护，增强投资者信心。
• 郭树清在 2020 年新加坡金融科技节上演讲表示，关注新型“大而不能倒”风险。

行业

• 支付宝、腾讯理财通、京东金融、度小满金融、天星金融、携程金融、陆金所、滴滴、美团等多个互联网平台，已下架互联网存款产品。互联网存款突破了地方法人银行经营的地域限制，增加了银行的流动性管理难度，下一步如何加强监管？
• 湘财证券推出互联网综合金融服务产品“年糕智投 3.0 版”。目前“年糕智投”已具有主打指数化投资的“年糕智享”模块、主打组合智能定投的“年糕定投”模块以及主打主动管理的“年糕配置”模块，能满足用户对现金管理、指数投资、基金定投及主动配置等多元化的投资需求。（《抢滩基金投顾业务，不拿资格券商难挡相关业务跑步“上线”，多家券商加码投顾业务》）
• 交行联手三家公募推出基金投顾平台。首批上线基金投顾策略组合来自易方达基金、南方基金、中欧财富三家首批基金投顾业务试点机构。投顾服务由三家基金公司提供，交行不承担相应的投资、兑付和风险管理责任。

软件

• 招行 App 近期更新：
• 同屏解说，一对一真实顾问实时服务，App 内同屏讲解；
• 行情中心升级，新增上证指数和深圳成指；
• 财富陪伴，市场行情在线解读，投资机会定期推荐，理财到期提前提醒。
• 雪球 App：模拟组合支持场外基金品类。

境外

• 美国证券交易委员会（SEC）宣布，向纽约证券交易所发出批准，允许企业未来通过直接上市的方式在该所挂牌并发行新股。
• 彭博(Bloomberg)收购数据分析平台 Second Measure。后者是位于圣马泰的初创公司，利用大数据收集消费者行为和洞察公司业绩。成立于 2015 年的 Second Measure 开发了一个自助分析平台，其通过使用包括信用卡支付在内的数十亿匿名交易数据提供实时和每日指标跟踪支持。
• @UK-Liu：我在 trading 212 开的账户，0 佣金 0 收费，证券界的拼多多，补贴赚用户。

区块链

• 香港上市公司 BC 科技集团（00863.HK）12 月 15 日晚发布公告称，旗下虚拟资产交易平台 OSL Digital Securities Limited（下称“OSL”），已于当日获得香港证监会颁发的两张受监管的交易活动牌照。这是香港证监会 2018 年推出自愿性虚拟资产监管框架后，有相关平台取得牌照。 OSL 的业务涵盖经纪服务、电子交易平台、托管方案和软件服务（SaaS），其中前三项服务直接对接机构或高净值客户，软件服务的客户是向面对散户的虚拟资产服务机构。OSL 的财务也由全球四大会计师事务所之一的普华永道进行审计。
• 据 Globes 报道，以色列税务当局正在向该国的加密货币持有者发出通知，要求他们充分披露其加密货币持有情况，以便对其进行相应的征税。报道进一步透露，税务部门已经向国内外运营的数家加密交易所发出通知，要求获得以色列人在全球范围内交易数字资产的详细报告。

阅读

• 任泽平：中国金融科技报告 2020：2020 年是金融科技发展分水岭，如果说上半场关键词是巨头崛起、创新商业模式为王，下半场则是重建规则、靠硬实力取胜。金融科技未来发展面临四大趋势。1）步入监管元年，短期内面临强监管，长期仍鼓励创新与风险预防并重。2）金融科技前景依然广阔，市场主体日趋多元，合作大于竞争。3）随着新基建上升为国家战略高度，人工智能、区块链、云计算及大数据深度融合，推动金融科技发展进入新一阶段。4）商业模式或被重塑，更好服务实体经济、普惠金融、提高科技硬实力是三大发力方向。
• 为什么基金赚钱，基民不赚钱？ 东方红资管总经理任莉：金净值的回报是基金经理认知的兑现，老百姓理财的回报也是老百姓理财认知的兑现。
• 2005 年 4 月，美国证监会发布了 NMS 法案（即《全美市场法案》），它的精粹就是鼓励竞争，每一家上市公司的股票都可以在任意一家交易所撮合，每一笔交易都必须通过多家交易所的竞争获得。在此之前，纽交所占据了最大的交易份额，但在 NMS 法案发布之后，全美 14 个交易所都为了追求更快的速度、获得全美最优报价，主动抛弃了主机系统，全面走向开放平台和低时延架构。因此，纽交所的市场份额一路下滑，并被新兴交易所超越。（《华锐金融技术董事长邹胜：五年内证券业将完成核心交易分布式转型，华锐要做分布式低时延技术的引领者》）
• 《楼继伟：资本市场发展的八大问题》文字稿、视频：
• 第一、金融乱象对国内大循环的危害。
• 第二、金融回归本源，为实体经济服务。
• 第三、去杠杆治理乱象的方向不能动摇。
• 第四、混业经营不是方向，要向分业转型。
• 第五、相对于股票市场，债券市场是短板。
• 第六、要防止数据金融平台大而不能倒。
• 第七、宏观审慎监管要面向事前、事中。
• 第八、系统性风险处理要以纳税人利益为上。
• 韩主任 | 客户经理科技赋能的方向和实践 ：你觉得国内的证券公司还需要客户经理吗？在客户那里，客户经理是更有温度的，是能占据客户的时间的，是可能可以影响客户的。特别是对于高净值+长周期客户，不能用互联网的流量思维来服务，金融归根结底是靠信用支撑的。所以，客户经理的存在是必要的，对他们进行赋能是必需的，他们是证券公司信用支撑的最前面的第一道线。
• Kevin 投资茶馆：基金投顾与基金最大的区别就在于一个是服务，一个是产品。（《基金投顾一周年碎片化观察》）