互联网证券周刊 Vol.74(2020.10.16)

监管

• 《扎实推动共同富裕》文章提出，要坚决遏制权钱交易，坚决打击内幕交易、操纵股市、财务造假、偷税漏税等获取非法收入行为。

行业

• 截至10 月 13 日，今年券商结算模式发行的新基金数量已达到 86 只，累计首发份额超过 1200 亿元，均创历史新高。
• 2021 上海全球资产管理高峰论坛上，中国银行行长刘金表示：在中国现在的个人资产当中，只有 20%左右的资产是金融资产。随着人均 GDP 超过 1 万美元，我们将迎来个人资产从实物资产向金融资产转变的高峰，这将是资产管理行业新的发展空间。
• 10 月 14 日，人民网发表的一篇报道称，富途、老虎证券在用户信息安全等方面存在风险。该报道援引律师观点称，个人信息保护法的出台，对境内投资者数据跨境传输及使用提出了更高的合规性要求。
• 10 月 9 日凌晨富途证券发生交易中断事故。此次故障的主要原因是由于富途在香港将军澳的托管机房电力闪断导致的多机房网络故障。 富途证券创始人李华提到了实时热备的多路冗余交易系统的设计选型问题：一是较差的交易性能更大的订单延时但更好容灾能力的跨 IDC 多路冗余方案，二是更好的交易性能较小的订单提交延时单一 IDC 的多路冗余方案，但 IDC 本身会成为故障的单点。 李华还提到异常情况下 App 界面数据显示的体验问题：事故发生时，有客户发现自己的持仓和资产数据都没了，这让人感到非常惊悚，马上就有人在牛牛圈上问“富途是不是卷款跑路了？”。实际情况是因为故障导致了牛牛 app 跟后台数据的断开；既然只是断开，那前端 app 的表现为何是作清空的处理？显然以最后可以正常显示的数据快照继续展示会是更好的实现方案；虽然数据不会作实时更新了，但给到人的心理感觉会安定很多。
• 截至 2020 年末，中国证券业全行业共有 95 家券商设立研究部门，总人数达 6150 人，其中分析师占比 54.69%，研究销售人员占比 22.55%。2020 年全年，95 家券商共发布境内外上市公司和新三板挂牌公司研报 85863 份。
• 两名程序员因销售“通达信”API 接口被抓。起诉书显示，该 API 接口名为“TradeX”，可侵入由财富趋势承建、维护的 84 家证券公司交易系统。自 2017 年 3 月 29 日起，两名程序员通过销售通达信平台的 API 接口并提供后续服务，共发展客户 1240 名，收取销售服务费超 902 万元，共计非法获利超 583 万元。

境外

• 2020 年，韩国综指的涨幅达到 32.1%，股市的红火也吸引了众多韩国散户，截止到 2021 年 8 月，韩国的股票活跃账户数量首次突破 5000 万个，接近韩国的人口总数。据韩国金融投资协会公布的最新数据，其中仅在 3 月到 8 月的大约半年内就增长了 1000 万个，是去年全年增量的 1.6 倍。以前散户投资者的年龄大多以三四十岁为主，而现在年轻学生和退休人士也都蜂拥入市。

区块链

• 10 月 8 日，彭博社近日发布的一份行业报告认为，中国大宗商品交易和零售市场采用数字人民币的时机已经成熟。分析显示，中国大宗商品市场或也将推动数字人民币的普及，全球石油零售商可能会逐步采用数字人民币。数字人民币已经从 8 月下旬开始首次用于大连商品交易所（DCE）的交易。
• 俄罗斯国家邮政运营商计划最早在 2023 年实施基于区块链技术的包裹追踪系统。

阅读

• 《券业跃跃欲试企业微信难点多多，德邦证券如何能先行一步？》：
• 推广企业微信为何困难重重？从管理方面考虑，布局企业微信涉及商业模式的价值、业务体系的改造，是需要思考的“一把手工程”，仅靠部门推进力量稍显不足。
• 从员工使用角度考虑，大量一线员工对使用企业微信存在抗拒心理。一方面，业务人员担心客户被公司管理，跳槽时带不走，影响自身在行业的价值。另一方面，全部业务流程和交流信息均会留痕，基于微信展业中不合规的行为会带到企业微信领域，合规管理压力加大。
• 企业微信目前对于服务存量客户效果较为明显，在拓展新客户领域还需要进一步探索。
• 2020 年下半年，德邦证券开展了一次打捞失活用户的行动，公司先把失活客户分给客户经理，客户经理通过标准化的流程，第一步打电话、第二步添微、第三步推广服务和产品，最终实现了失活客户的再次激活。每个阶段会产生一个数字化的结果，上述三步每一个环节的转化率分别为 49%、14%和 6.4%。
• 神策数据《证券行业客户全生命周期数字化运营升级》白皮书基于神策数据证券基金事业部服务的众多头部券商成功实践经验，其中包括 TOP10 券商中的 7 家标杆客户，主要内容包括： 以用户为中心的数字化升级是市场必然；“六步”铸就证券公司全生命周期精细化运营体；证券行业数字化升级前沿 5 大实战；数字化智能财富管理升级是破局之道。